Существуют различные возможности для получения дополнительного дохода. Некоторые люди покупают акции компаний, другие кладут деньги на сберегательный счет в банке, а третьи вкладывают средства в цифровые валюты.
Криптовалюты открывают широкие возможности для получения прибыли разными способами. Используя некоторые из них, пользователю даже не нужно предпринимать практически никаких действий и при этом зарабатывать. Об одном из таких способов мы и поговорим в данной статье – это стейкинг криптовалют.
Узнать подробнее о других способах получения дохода на цифровых валютах, о том, как максимизировать свой потенциальный заработок и минимизировать возможные риски можно, ознакомившись со статьей «Основы криптовалют».
Как можно зарабатывать на крипте
Зарабатывать на цифровых валютах можно разными способами, условно их все можно разделить на активные и пассивные способы заработка. Как можно понять из названия, для получения дохода в первом случае требуются какие-либо активные действия, а во втором – они не требуются вовсе либо нужны в минимальном объеме.
Что же мы можем отнести к одной и другой категории? К первой категории можно отнести:
- Трейдинг – один из самых популярных способов получения дохода на цифровых валютах, подразумевающий совершение спекулятивных сделок на изменении курсов криптовалют. Требует тщательной подготовки, наличия стратегии и достаточно больших временных затрат, для многих становится профессиональной деятельностью;
- Арбитраж – разновидность трейдинга, с той особенностью, что валюты продаются и покупаются на разных площадках. Расчет на приобретение коинов по более низкой цене на одной площадке и продажу по более высокой стоимости на другой. Данный способ также требует большого количества времени;
- Майнинг – добыча новых коинов путем решения сложных вычислений. Сами по себе вычисления проводятся с помощью специального мощного оборудования, однако приобретать, настраивать и обслуживать его нужно пользователю;
- Партнерские программы – привлечение новых пользователей на какой-либо криптовалютный сервис. Необходимо «продвигать» свою партнерскую ссылку в соцсетях, на различных сайтах для привлечения как можно большего количества пользователей;
- Блокчейн-игры – довольно веселый и интересный способ заработка, однако также требующий немало времени. Необходимо приобретать персонажей и другие атрибуты игры, производить их апгрейд, участвовать и побеждать в соревнованиях и за это получать вознаграждения.
Пассивные способы заработка
Выше мы уже рассмотрели основные способы заработка на крипте, которые требуют активного участия юзера. Теперь перейдем к возможностям получения пассивного дохода, которые требуют минимум действий от пользователя. Итак, к таким способам заработка относятся:
- Инвестиции (холдинг) – по аналогии с инвестициями в любые другие активы вкладчик приобретает цифровые валюты и просто держит их до тех пор, пока они не вырастут в цене. Здесь важен правильный подбор активов и формирование инвестиционного портфеля, включающего в себя разные активы;
- Стейкинг – блокировка определенного количества коинов на счету, которые используются для поддержания функционирования платформы. Эти средства не могут быть использованы для других целей, но юзер получает вознаграждение за блокировку своих токенов;
- Копитрейдинг – разновидность трейдинга, при которой сделки опытного трейдера автоматически копируются на аккаунте его последователя. Все, что требуется от пользователя – это оформить подписку на опытного трейдера и оплачивать комиссию за его услуги;
- Лендинг – вложение цифровой валюты под проценты. Для этого существуют специальные площадки, которые берут средства у одних пользователей и выдают их другим под проценты по аналог и банковским кредитом. Либо пользователи могут напрямую давать свои коины в долг другим юзерам;
- Аирдропы – маркетинговый ход разработчиков новой цифровой валюты, который заключается в бесплатной раздаче монет пользователям. Для получения коинов требуется выполнить минимальные действия вроде подписки на аккаунт проект а соцсетях или репоста публикаций;
- Облачный майнинг – майнинг, при котором пользователь самостоятельно не приобретает оборудование, а арендует его у специализированных компаний. Таким образом, нет необходимости его обслуживать или платить за электроэнергию и при этом можно получать доход.
Какие криптовалюты подходят для стейкинга
Не все цифровые валюты подходят для стейкинга. Это обусловлено, в первую очередь, тем алгоритмом консенсуса, который используется в чейне. Наиболее известных и часто встречающихся алгоритмов – это PoS(доказательство доли) PoW (доказательство работы), притом первый используется в новых блокчейнах чаще.
В чем же суть этих механизмов? В алгоритме PoW проверкой операций и добавлением их в блоки занимаются майнеры путем решения сложных математических задач, поэтому данный механизм и называется доказательство работы. За свою деятельность они получают вознаграждение в виде новых монет.
В чейнах с алгоритмом PoS такую же работу выполняют валидаторы. Для того, чтобы стать валидатором, необходимо заблокировать на счету некоторое количество единиц собственной валюты чейна. Именно этот процесс и называется стейкингом, и за него валидаторы получают награду.
Заблокированные средства используются для поддержания функционирования сети, а также в качестве страховки. В случае, если валидатор записывает в блоки некорректные данные или некачественно будет выполнять свою работу, то он рискует потерять все вложенные средства.
В каждом чейне устанавливаются собственные правила стейкинга для валидаторов. Зачастую требуется создание специального узла чейна, или ноды – это единица инфраструктуры блокчейнов с алгоритмом PoS. Для этого необходима определенная техническая подготовка, а также довольно существенный капитал.
Кроме этого, такие функции выполняют посреднические компании, такие как биржи или стейкинг-пулы, выполняющие функции валидаторов. Используя такие сервисы, юзер может внести средства в стейкинг и получать впоследствии доход пропорционально своего вкладу, не касаясь технической стороны вопроса.
Что такое стейкинг криптовалют
Итак, мы уже несколько раз упомянули слово «стейкинг», настало время разобраться, что это значит и как работает. Само слово происходит от английского «stake», что переводится как «доля», то есть владение определенным количеством коинов той или иной цифровой валюты.
Каждый блокейн имеет собственную валюту, которая используется для оплаты комиссий и других функций. Стейкинг подразумевает приобретение и блокировку установленного количества нативных токенов той или иной валюты, за что юзер получает вознаграждение.
Как правило, награда рассчитывается в процентах от заблокированной суммы средств. Процент вознаграждения может быть разным: в некоторых криптовалютах он составляет около 4%-5%, в других достигает 12%-15% и даже свыше 20%.
Различают две основных разновидности стейкинга:
- Фиксированный – срок блокировки коинов установлен заранее. Как правило, он составляет несколько месяцев, в течение которых вкладчик не может распоряжаться своими средствами. Зачастую имеет более высокие ставки в связи с более высоким уровнем риска.
- Бессрочный – без установления конкретных сроков блокировки. Инвестор может изъять средства в любой момент. При этом вознаграждения начисляются не ежедневно, а периодически, к примеру, раз в месяц.
Благодаря стейкингу в цифровых проектах, которые его используют, формируется довольно мощное и лояльное сообщество, которое поддерживает их функционирование и заинтересовано в их дальнейшем развитии. Стейкинг позволяет участвовать в управлении путем голосования, а также выдвигать собственные идеи.
Необходимо отметить также, что срок блокировки коинов может повлиять на вес голоса их держателя. По общему правилу, чем дольше срок блокировки, тем больший вес имеет голос пользователя при принятии решений.
Как работает стейкинг криптовалют
Чтобы понять принцип работы стейкинга криптовалют, можно сравнить его с банковским вкладом. Клиент кладет деньги на счет в банке, за что ему ежемесячно начисляются проценты, а банк использует эти средства для своих целей, например, для выдачи кредитов другим клиентам.
Однако зачастую проценты по банковским вкладам довольно низкие и зависят от того, в какой именно валюте открывается счет. Зачастую процентная ставка не превышает 5% годовых, однако банковские вклады считаются надежными, так как они застрахованы и, в случае банкротства банка, государство гарантирует возврат средств.
Проценты за блокировку цифровых денег в стейкинге значительно выше, однако и риски также выше, так как криптовалюты не имеют какого-либо центрального органа, регулирующего их деятельность. Соответственно, в случае хакерской атаки все средства пользователей могут быть безвозвратно похищены.
Настало время разобраться, как именно работает стейкинг. Для добавления каждого блока в чейн выбирается один из валидаторов, этот процесс происходит автоматически. Система оценивает размер ставки, то есть заблокированных коинов, и срок их блокировки и выбирает валидатора.
Как правило, шансы выше у тех, кто заблокировал большее количество монет и на более длительный срок. За добавление каждого нового блока в сеть валидатору начисляются новые коины, именно таким образом в оборот поступают дополнительные единицы той или иной криптовалюты.
Одновременно с этим, как уже упоминалось, заблокированные монеты выступают в качестве гарантии добросовестной и качественной работы валидаторов. Так как за хорошую работу они получают вознаграждение, а за некачественную – могут потерять вложенные средства.
Отличие от майнинга
Многие слышали о таком способе добычи новых монет как майнинг. В чем же различия между майнингом и стейкингом? В первую очередь, в чейнах, где может применяться майнинг или стейкинг криптовалют, разные алгоритмы консенсуса: в первом случае – это PoW, а во втором – PoS.
Второе отличие касается оборудования: для майнинга необходимы серьезные вычислительные мощности, тогда как стейкинг не требует таких мощностей. Поэтому такой вариант становится более доступным для получения прибыли.
Ключевые отличия стейкинга от майнинга отображены в таблице ниже:
| Параметр | Proof-of-Stake | Proof-of-Work |
| Добыча новых блоков | Блокировка токенов | Проведение вычислений |
| Затраты | Покупка токенов | Покупка оборудования |
| Экологичность | Более экологичный | Менее экологичный |
| Технические навыки | Практически не требуются | Требуются |
Как можно заметить, стейкинг – это более простой и экологичный способ проверки транзакций и добавления новых блоков в чейн. Именно поэтому в современных блокчейнах применяется именно этот способ для добычи новых коинов.
Кроме этого, алгоритм PoS открывает широкие возможности для масштабирования сетей, так как позволяет параллельно обрабатывать сразу несколько операций. В результате пропускная способность чейнов, в основе которых лежит PoS может достигать десятки тысяч транзакций в секунду.
Заниматься майнингом индивидуально в настоящее время довольно сложно, потому что оборудование стоит дорого и приходится конкурировать с крупными пулами и майнинг-фермами. Что касается стейкинга, сумма первоначальных вложений зависит только от стоимости самих коинов, можно выбрать те, которые стоят недорого, и уже начать зарабатывать.
Еще одним «бонусом» стейкинга является то, что прибыль, полученную за блокировку коинов на своем счету, можно реинвестировать, то есть постоянно увеличивать сумму своей ставки и, как следствие, шансы на добавление нового блока. Это позволяет постоянно увеличивать размер потенциального дохода.
Как начать заниматься стейкингом
Итак, если на основании всей изложенной выше информации вас заинтересовал стейкинг криптовалют, то нужно предпринять несколько шагов для того, чтобы начать им заниматься. Первый шаг – это поиск токена для вложения средств.
Необходимо оценивать коин с разных позиций: в целом поддерживает ли проект стейкинг, какова стоимость одного токена, необходимое количество коинов для блокировки, минимальный срок блокировки и другие условия. Это позволит оценить реальные затраты, а также потенциальный заработок.
Следующим шагом будет приобретение выбранной валюты в необходимом количестве. После чего необходимо определить, на какой платформе и каким способом будет осуществляться стейкинг. Покупка токенов, как правило, производится на биржах за фиатные деньги либо другие цифровые валюты.
В большинстве случаев застейканные коины хранятся в специальном кошельке, он может быть программным или аппаратным. Хранение токенов на аппаратном кошельке называется «холодным», так как такие кошельки не имеют доступа к Интернету. Поэтому такое хранение считается более надежным в плане защиты от хакерских атак.
Помимо этого, коины в стейкинг могут вноситься прямо на бирже, на которой они приобретаются, либо на специальных площадках-провайдерах. Для использования такого варианта достаточно будет перевести токены на указанный адрес.
Если запускать собственный узел валидатора вы не планируете, то можно делегировать свои токены другому валидатору. Впоследствии после получения валидатором вознаграждения оно распределяется всеми юзерами, делегировавшими свои коины ему.
Если собственных средств оказывается недостаточно для того, чтобы заниматься стейкингом самостоятельно, есть вариант присоединения к пулу. Это объединение капиталов нескольких пользователей для совместной деятельности и получения вознаграждения, о таких объединениях поговорим подробнее в следующем разделе.
Стейкинг-пулы
Объединение нескольких юзеров в стейкинг-пулы является более надежным, быстрым и эффективным способом получения прибыли при помощи стейкинга, чем самостоятельное занятие такой деятельностью. Кроме этого, стейкинг криптовалют в таком объединении избавляет от необходимости разбираться во всех тонкостях процесса.
Держатели коинов объединяют свои ресурсы для того, чтобы повысить шансы на добычу нового блока и, соответственно, получение вознаграждения. Далее общая сумма награды разделяется между всеми членами объединения пропорционально их доле.
Однако важно уделить внимание выбору самого пула, перед тем как вступить в один их них. Следует обратить внимание на следующие критерии:
- Стабильность серверов. Серверы объединения должны бесперебойно работать, в противном случае пул просто не сможет выполнять свои функции. Кроме этого, стабильная работа серверов облегчит вывод средств в перспективе;
- Размер сборов. Объединения взимают определенный процент с вознаграждения, которое начисляется за добавление блоков. В среднем сборы составляют от 2% до 6%, отсутствие комиссий, равно как и их размер свыше 10% должен насторожить юзера;
- Соотношение размера пула и вознаграждения. С одной стороны, чем меньше пул, тем больше размер потенциального вознаграждения для каждого участника. А с другой стороны, у пула большего размера больше шансов получить право на добычу блока. Поэтому важно найти оптимальный размер объединения с хорошей долей вознаграждения.
В каждом объединении есть администратор, который осуществляет поддержку валидаторов и участников пула. Некоторые такие объединения требуют, чтобы коины передавались на хранение третьей стороне, но могут быть и другие варианты, например, хранение на холодном кошельке.
Главными преимуществами таких объединений является стабильность получения дохода, а также низкий порог входа – нет необходимости вкладывать крупные средства. Однако есть и свои недостатки, основной из которых – это необходимость делить вознаграждение с другими участниками пула.
Ликвидный стейкинг криптовалют это
Мы уже много говорили о том, что стейкинг криптовалют фактически означает «заморозку» средств вкладчика, то есть невозможность их использования для других целей. Однако есть один вариант, при котором коины, вложенные в стейкинг, можно заставить работать и в других направлениях.
Это называется ликвидным стейкингом, его суть заключается в том, что взамен токенов, которые заблокированы в стейкинге, пользователь получает «производные» коины под залог вложенных средств. Эти полученные монеты можно использовать для произведения других операций в сфере децентрализованных финансов.
Такие токены называются квитанциями и выдаются в подтверждение того, что пользователь вложил свои коины в стейкинг. Они позволяют получить мгновенный доступ к средствам юзера без необходимости их разблокировки и участвовать в других DeFi-протоколах для получения дополнительной прибыли.
Ликвидный стейкинг – это так называемая улучшенная версия классического стейкинга. Ликвидным он называется потому, что предоставляет дополнительные возможности и гибкость юзерам, которые блокируют свои средства. Благодаря ему вкладчик может одновременно получать проценты за стейкинг и производить другие операции.
Для участия в таком виде стейкинга пользователю необходимо внести средства на специальную платформу ликвидности, которая их проверяет и надежно хранит. Эти криптоактивы блокируются, а взамен выпускаются LST – токены ликвидного стейкинга, которые можно использовать как любую другую цифровую валюту: обменивать, торговать ими и так далее.
Когда юзер желает вывести свои заблокированные в стейкинге активы, ему необходимо погасить полученные ранее LST, чтобы вернуть токены, которые были застейканы. Благодаря такой возможности эффективность и привлекательность стейкинга возрастает еще больше.
Преимущества и недостатки
Как и любой другой способ заработка на цифровых валютах, стейкинг криптовалют имеет как свои положительные, так и отрицательные стороны. Рассмотрим их более подробно в данном разделе.
Итак, к преимуществам стейкинга относятся:
- Возможность получения пассивного дохода. Для осуществления стейкинга не требуется практически никаких активных действий: нужно просто приобрести коины и заблокировать их на своем счету, а за это получать вознаграждение;
- Доступность. Такой вид заработка может оказаться подходящим для многих пользователей, так как он не требует крупных первоначальных вложений. Можно либо найти недорогие криптовалюты для стейкинга, либо вложить средства в пул и зарабатывать таким образом;
- Возможность получения бонусов. Олни из таких приятных бонусов является участие в аирдропах, которые проводятся разработчиками новых цифровых валют. Они могут вознаграждать своими токенами тех юзеров, которые участвуют в стейкинге на блокчейне, где размещается новая валюта;
- Экологичность. Данный способ добычи новых коинов является намного более щадящим для окружающей среды, чем майнинг. Так как он не требует таких мощных вычислительных ресурсов и, как следствие, больших энергозатрат;
- Высокий процент. Ставки в некоторых блокчейнах могут приносить доход до 20% годовых. Такую прибыль довольно сложно получить другими способами, в особенности без каких-либо активных действий со стороны самого юзера.
Тем не менее, данный способ заработка имеет и ряд недостатков:
- Недоступность средств. Все деньги, которые вносятся в стейкинг, не могут использоваться для каких-либо других целей. Они как бы «замораживаются» на весь период стейкинга;
- Резкие скачки стоимости. За время блокировки средств стоимость цифровой валюты может сильно измениться, притом не только в сторону повышения, но и в сторону падения. В таком случае полученное за стейкинг вознаграждение может не перекрыть потери на разнице в цене валюты;
- Мошеннические схемы. Юзеры могут столкнуться с мошенническими проектами и вложить свои средства в несуществующий блокчейн. Поэтому нужно быть очень внимательным и тщательно проверять информацию, изучать отзывы о проекте перед тем, как вкладывать в него средства;
- Хакерские атаки. Децентрализованные сервисы не застрахованы от хакерских атак, результатом которых может также стать потеря средств. В отличие от банковских вкладов, вложенные в стейкинг средства не застрахованы.
Заключение
В данной статье мы рассмотрели один из способов получения пассивного дохода от цифровых валют – это стейкинг криптовалют. Основная суть его заключается в блокировке определенного количества собственной валюты платформы на счету взамен на вознаграждение.
Вознаграждение выплачивается в тех же коинах, что обеспечивает поступление дополнительных единиц валюты в обращение. А пользователь, вкладывающий средства в стейкинг, имеет право стать валидатором, то есть выполнять функции подтверждения операций и добавления новых блоков в сеть.
Если пользователь не желает быть валидатором или не имеет достаточного количества капитала для этого, он может делегировать свои токены другому валидатору либо вступить в стейкинг-пул. В таком случае он будет получать часть вознаграждения пропорционально его вкладу.
Средства, внесенные в стейкинг, обеспечивают гарантию качественной и эффективной работы валидатора. За недобросовестно выполняемую работу или добавление заведомо некорректных сведений в чейн держатель коинов может полностью лишиться своих средств.
Рекомендуем
Назад к статьям
